TABLE DES MATIERES
- Introduction
- Comment créer une connexion entre votre portail et vos comptes bancaires ?
- Comment initier des paiement avec Ponto?
- Lier des comptes bancaires à une entreprise ou dossier
Introduction
La connexion des comptes bancaires à votre portail est pratique car elle vous permet d'accéder aux données financières et d'effectuer des paiements. Important : vous ne pouvez établir cette connexion que si vous avez un profil d'Admin.
Lier des comptes bancaires à votre portail permet de
- récupérer en temps réel les transactions bancaires et les soldes de vos comptes bancaires connectés et les afficher dans la section "Financier" de votre portail et dans notre application mobile
- initier des paiements
L'utilisation de Ponto est gratuit pour vous. Nous en supportons les frais.
Le lien se fait via Ponto, une plateforme logicielle connectée à plus de 1 700 banques européennes. Si vous possédez un ou plusieurs comptes bancaires auprès d'une ou plusieurs de ces banques, vous pouvez les connecter à votre portail via Ponto.
La liste complète des banques est disponible à l'adresse suivante : https://myponto.com/fr/couverture/banques/
Comment créer une connexion entre votre portail et vos comptes bancaires ?
- Rendez-vous sur “Mon profil” - "Comptes bancaires connectés"
- Cliquez sur le lien bleu "+connecter un nouveau compte bancaire"
- Vous êtes automatiquement envoyé à la page de connection de Ponto. Il vous sera demandé de suivre la procédure d'activation Ponto et de créer un compte Ponto.
- Identifiez-vous et sélectionnez la (les) banque(s) et le(s) compte(s) bancaire(s) auxquels vous souhaitez pouvoir accéder dans votre portail.
- Décidez si vous souhaitez également utiliser la fonctionnalité de paiement Ponto. Dans ce cas, des informations supplémentaires concernant votre statut juridique seront demandées et validées (loi sur le blanchiment d'argent).
- Après l'activation de votre compte Ponto, vous serez renvoyé à votre portail. Vous verrez ici un message indiquant que l'activation a réussi.
- Dans votre portail, vous pouvez désormais consulter vos comptes bancaires en temps réel dans le menu "Financier" (en cliquant dans le coin supérieur gauche "Cliquez ici pour des infos Ponto en temps réel)...
... et dans notre application mobile.
Attention : il se peut que vos transactions bancaires ne soient pas visibles immédiatement après l'activation. Après tout, la synchronisation initiale prend un certain temps.
- En option, vous pouvez également effectuer des paiements via le module de paiement.
Important:
- Les paiements initiés depuis notre application doivent encore êtres validés dans le portail myPonto.
- Seul un nombre limité de banques permettent actuellement les paiements groupés, où plusieurs paiements peuvent être approuvés en une fois (voir https://myponto.com/fr/reach). A terme, toutes les banques offront cette possibilité.
Egalement important: Conservez bien vos données de connexion Ponto, y compris une authentification à deux facteurs. Elles seront nécessaires par la suite pour renouveler votre consentement/connexion (valable pendant 90 jours) et pour traiter (en option) vos paiements Ponto.
Pour plus d'informations sur Ponto : https://myponto.com/fr
Comment initier des paiement avec Ponto?
Dans notre plateforme, vous pouvez initier des paiements avec Ponto de deux manières :
- Payer maintenant : vous utilisez Ponto pour payer une facture immédiatement
- Payer plus tard : vous groupez des paiements dans le panier de paiements que vous effectuez plus tard à partir du même compte
Payer maintenant : initier un paiement
- Sélectionnez Ponto dans le formulaire de paiement, remplissez les champs et choisissez « Exécuter ».
- Vous serez dirigé vers votre compte Ponto où vous suivez les instructions pour effectuer le paiement.
- Après l’approbation du paiement, vous revenez automatiquement à ce portail où vous avez initié le paiement.
Payer plus tard : initier des paiements groupés
Ponto offre l’avantage de pouvoir regrouper des paiements et de les payer en une seule fois. Toutes les banques n'acceptent pas encore les paiements groupés via Ponto. Toutefois, leur nombre est en constante augmentation. Pour un aperçu des banques qui prennent en charge ce type de paiement, voir : Couverture géographique - Ponto, a solution of Isabel group (myponto.com). Attention : chez certaines banques, cette possibilité est également liée au type de compte (ex : chez KBC, les paiements groupés ne sont possibles qu'avec un compte KBC Business).
- Sélectionnez “Ajouter au panier de paiements” dans le formulaire de paiements, contrôlez les données et cliquez sur « Approuver ». Répétez cette action pour toutes les factures que vous voulez payer.
- Via “Paiements”, ouvrez le panier de paiements et sélectionnez tous les paiements que vous voulez effectuer en une fois.
- Cliquez sur “Exécuter X paiement(s) pour un montant total de XXX”
- Dans la fenêtre pop-up, sélectionnez un “Compte de” pour lequel Ponto est actif et des paiements groupés sont possible. Si vous ne l’aviez pas encore fait, il faut choisir un compte unique pour tous les paiements .
- “Méthode”: choisissez “Ponto”.
- “Je souhaite signer ce paiement immédiatement dans mon portail Ponto” : laissez cette case cochée pour continuer. Si vous la décochez, le paiement restera en attente dans votre portail Ponto et vous devrez vous y connecter séparément pour effectuer le paiement.
- Cliquez sur “Effectuer le paiement Ponto”
Vous serez dirigé vers votre compte Ponto où vous suivez les instructions pour effectuer le paiement.
Après l’approbation du paiement, vous revenez automatiquement à ce portail où vous avez initié le paiement
Pour plus d’informations sur Ponto : https://myponto.com/fr
Lier des comptes bancaires à une entreprise ou dossier
Si vous gérez plusieurs entreprises ou dossiers, vous pouvez lier un ou plusieurs comptes bancaires à chaque entreprise ou dossier. Si vous souhaitez ensuite effectuer un paiement pour ce dossier, par exemple, le compte bancaire correct vous sera automatiquement proposé dans le formulaire de paiement.
- Rendez-vous sur "Mon profil"/"Comptes bancaires"
- Cliquez sur le lien "Lier dossier" et sélectionnez le dossier souhaité
